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資金管理解決方案

資金管理的職責是監測現金流、管理現金和投資、跟蹤風險及確保合規。但在信息化和互聯網技術發生了翻天覆地變化的今天，銀行的產品不斷創新、系統功能越來越開放、直聯接口與日俱增。集團企業在搭建資金管理系統的時候就不能照搬舊模式，閉門造車。要與時俱進，借助外腦，充分利用商業銀行的產品、服務以及銀企直聯接口，結合用友公司的信息化解決方案，加快推進集團企業的資金集中管理，提高集團企業的精細化管理水平、體高融資能力和資金使用效益，促進集團企業健康可持續發展。集團公司在不改變資金所有權、使用權的前提下，按照“完善預算、規劃融資、明晰流程、防范風險”的原則，結合集團實際，確定合適的資金管理模式。搭建出一套符合集團企業實際需要的互聯網金融模式下的資金管理平臺。

資金管理解決方案

[價值點]

資金管理解決方案是結合大型集團企業對資金管理的管理訴求及對信息化工具的訴求，所提供的大企業資金管理信息化解決方案及服務內容。旨在幫助大企業解決：資金集中監控：主動監控子司賬戶的資金流動、流向，實時掌握集團的所有資金存量及分布情況，及時發現資金使用的合法性、合規性、合理性。

資源調配：通過建立現金池，盤活沉淀資金，在集團內部調劑余缺，提高集團資金保障能力，降低融資規模，實現企業存量資金的保值、增值。

鎖定風險：通過對銀行授信、銀行借款合同的管理，對合同執行情況實時監控，對計劃數據提取預警。引導子公司合理安排債務結構、控制債務規模、降低融資成本。

提升管理：通過對資金系統實數據的多維度分析，隨時觀測風險，監控指標的變化，為集團管理團隊提供決策數據支持，進而提升其管理水平。

[概況]

“銀行開發創新的金融工具，軟件商提供ＩＴ解決方案，雙方合力為企業提供高附加值的服務，這種優勢互補、三方共贏的模式是發達國家資金管理行業的成熟經驗，也是中國企業資金管理未來發展的大趨勢。”